公诉机关浙江省苍南县人民检察院。

被告人陈为翔，男，1962年12月11日出生于浙江省苍南县，汉族，初中文化，原系苍南县龙港科星包装有限公司负责人，住苍南县。因犯集资诈骗罪于2014年11月5日被苍南县公安局刑事拘留，2016年6月12日被本院判处有期徒刑十二年，并处罚金25万元。因本案于2017年6月16日被苍南县公安局押回再审。现羁押于苍南县看守所。

辩护人李海燕，浙江思勤律师事务所律师（苍南县法律援助中心指派）。

被告人李正和，男，1965年1月18日出生于浙江省苍南县，汉族，高中文化，原系中国工商银行股份有限公司苍南支行信贷员，住苍南县。因本案于2016年7月18日被苍南县公安局取保候审，2017年7月11日被苍南县公安局监视居住，2018年1月11日被苍南县人民检察院决定监视居住。2018年4月17日经本院决定被逮捕。现羁押于苍南县看守所。

辩护人陈妮妮，浙江豪江律师事务所律师（苍南县法律援助中心指派）。

苍南县人民检察院以苍检公诉刑诉[2018]200号起诉书指控被告人陈为翔、李正和犯骗取贷款罪，于2018年3月5日向本院提起公诉。本院于同日立案，并依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。苍南县人民检察院指派检察员李某1出庭支持公诉，被告人陈为翔、李正和，辩护人李海燕、陈妮妮到庭参加诉讼。现已审理终结。

苍南县人民检察院指控：2012年2月，被告人陈为翔伙同李正和以苍南县龙港镇科星包装有限公司名义，向中国工商银行股份有限公司苍南支行提供虚假的购销合同等材料，并虚构贷款用途、利用郑某2线两本房产证签署两份最高额抵押合同向银行申请贷款165万元，后将所贷得165万元用于偿还公司到期贷款。2013年2月贷款到期后经银行多次催讨，还款50万元，剩余款项至今未还。案发后，被告人李正和主动到公安机关投案。为证明指控之事实，公诉机关提供了相关证据，并据此认为被告人陈为翔、李正和的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一第一款的规定，应以骗取贷款罪追究其刑事责任。被告人陈为翔在判决宣告后刑罚执行完毕前发现漏罪，应与原罪数罪并罚。被告人陈为翔归案后如实供述自己所犯罪行，被告人李正和有自首情节，可以从轻处罚。建议本院判处对二被告人均判处有期徒刑十个月至一年十个月，并处罚金。

被告人陈为翔、李正和对起诉书指控的犯罪事实无异议。

被告人陈为翔辩护人提出：对本案定性无异议，对量刑发表以下意见：被告人陈为翔主观恶性较小，仅到场签字，事发后积极偿还欠款；其认罪态度好。综上，请求法庭能从轻处罚。

被告人李正和的辩护人提出：：对本案定性无异议，对量刑发表以下意见：被告人李正和在本案中作用较小，仅为辅助作用，应该认定为从犯；其主观恶性较小，实际贷款也是陈为翔实际掌控；被告人李正和有自首情节，可以从轻处罚；被告人李正和符合缓刑的条件，可以对其适用缓刑。综上，请求法庭能从轻处罚，并能适用缓刑。

经审理查明：2010年至2011年期间，由被告人陈为翔实际控制的苍南县龙港镇科星包装有限公司（法定代表人为陈为翔之女陈某）向中国工商银行股份有限公司苍南支行贷款600万元，该笔贷款的工行信贷员为被告人李正和。被告人陈为翔贷款到手后，将其中150万元借出被告人李正和，而李正和又出借给他人以赚取利息差价。2012年2月，该600万元的贷款到期后，被告人李正和的150万元无法凑齐，被告人陈为翔伙同李正和以苍南县龙港镇科星包装有限公司名义，向中国工商银行股份有限公司苍南支行提供虚假的购销合同等材料，并虚构贷款用途、利用郑某2线两本房产证签署两份最高额抵押合同向银行申请贷款165万人民币。后二被告人将贷款所得的165万人民币用于偿还上述到期贷款。2013年2月该笔165万元的贷款到期后经银行多次催讨，还款50万元人民币，剩余款项至今未还。

2016年7月18日，被告人李正和主动到公安机关投案，归案后如实供述了自己所犯罪行。

以上事实，被告人陈为翔、李正和在开庭审理过程中亦无异议，且有证人郑某1、苏某、李某2、杨某、林某的证言，受案登记表、公司登记情况表、调取证据清单、最高额抵押合同、购销合同、借款合同、贷款申请书、公司资产负债表、企业营业执照、产权证、提额通知书，归案经过，户籍证明等证据证实，足以认定。

本院认为，被告人陈为翔、李正和无视国法，骗取银行贷款，给金融机构造成特别重大损失，其行为已触犯刑律，构成骗取贷款罪。公诉机关指控成立，予以支持。被告人陈为翔在判决宣告以后刑罚执行完毕以前发现漏罪，应予以数罪并罚。被告人陈为翔归案后如实供述自己所犯罪行，被告人李正和有自首情节，依法均可从轻处罚。辩护人从轻处罚的辩护意见，予以采纳。关于被告人李正和是否系从犯的问题。本院认为，被告人李正和作为银行信贷员，与被告人陈为翔合谋向银行骗取贷款，其又将其中的150万元出借他人无法收回，其在本案中所起的作用并不比陈为翔小，不宜认定从犯；又根据被告人李正和的犯罪情节，对其不宜适用缓刑。辩护人上述辩护意见，与事实和法律不符，不予采纳。公诉机关的量刑建议，符合法律规定和本案案情，予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一第一款、第二十五条第一款、第六十七条第一、三款、第七十条、第六十九条第一、三款、第六十四条之规定，判决如下：

一、被告人陈为翔犯骗取贷款罪，判处有期徒刑一年四个月，并处罚金人民币2万元；与原犯集资诈骗罪被判处的有期徒刑十二年，并处罚金人民币25万元实行并罚，决定执行有期徒刑十二年八个月，并处罚金人民币27万元。

（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年11月5日起至2027年7月4日止；罚金限于本判决生效之日起十日内缴纳，前罪罚金已缴纳的予以扣减）。

二、被告人李正和犯骗取贷款罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币30000元。

（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年4月17日起至2019年10月16日止；罚金限于本判决生效之日起十日内缴纳）。

三、责令被告人陈为翔、李正和共同退出违法所得共计115万元，返还被害单位中国工商银行股份有限公司苍南支行。

如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省温州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。

审判长吴春雪

人民陪审员陈红卫

人民陪审员施成勤

二〇一八年四月十七日

书记员林庆锌